據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布的信息統(tǒng)計，4月1日至4月30日，銀保監(jiān)會各級派出機構(gòu)針對銀行機構(gòu)及相關(guān)責任人共發(fā)布257張行政處罰決定書，較上月增加70張。罰款金額共計5778萬元，較上月增加871.3萬元。此外，有20名相關(guān)責任人被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　4月份，銀保監(jiān)會74個各級派出機構(gòu)對相關(guān)銀行機構(gòu)及個人進行了處罰。從行政處罰決定書的發(fā)布數(shù)量來看，14個銀保監(jiān)局發(fā)布60張，60個銀保監(jiān)分局發(fā)布197張。從罰款金額來看，14個銀保監(jiān)局罰款1833萬元，60個銀保監(jiān)分局罰款3945萬元。

 

　　在銀保監(jiān)局方面，遼寧以16張行政處罰決定書排在第一，四川、重慶以9張、6張排在二三位。重慶以435萬元罰款排在第一，深圳、四川以290萬元、273萬元排在二三位。

 

　　4月份，罰款金額最大的一張行政處罰決定書由重慶銀保監(jiān)局開出。進出口銀行重慶分行違規(guī)發(fā)放貸款，被罰款350萬元。蔣斌對該行違規(guī)發(fā)放貸款負領(lǐng)導責任，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。李泊言對該行違規(guī)發(fā)放貸款負領(lǐng)導責任，被取消高管任職資格10年。

 

　　在銀保監(jiān)分局方面，贛州以18張行政處罰決定書排在第一，郴州、衡水以16張、9張排在二三位。嘉興以275萬元罰款排在第一，贛州、衢州以270萬元、240萬元排在二三位。

 

　　4月份，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對93家銀行（含分支機構(gòu)）和相關(guān)責任人進行了處罰。

 

　　具體來看：

 

　　進出口銀行和國家開發(fā)銀行被罰款350萬元和120萬元。

 

　　2家銀行及分支機構(gòu)因存在違規(guī)發(fā)放貸款，向“四證”不全的房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款，未審核信貸資金是否按約定用途使用和貸款五級分類不準確等問題被處罰。

 

　　農(nóng)業(yè)銀行（3.350， -0.01， -0.30%）、工商銀行（5.140， -0.02， -0.39%）和郵儲銀行（4.550， -0.06， -1.30%）以340萬元、265萬元和145萬元的罰款排在國有大行前三。

 

　　6家國有大行及分支機構(gòu)被處罰的原因主要有：貸款調(diào)查、審查、管理不到位，貸款業(yè)務(wù)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，信貸資金被挪用于支付購買土地款項，信貸資金違規(guī)流入股市，個人消費貸款資金被挪用于購房，代替客戶進行代銷保險產(chǎn)品購買操作等。

 

　　武曉琴對中國銀行巴彥淖爾市分行內(nèi)控管理不到位嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則違規(guī)事項負直接責任，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　興業(yè)銀行（15.580， -0.10， -0.64%）、浦發(fā)銀行（10.520， -0.03， -0.28%）和中信銀行（5.030， -0.03， -0.59%）以215萬元、125萬元和115萬元的罰款排在股份制銀行前三。

 

　　9家股份制銀行及分支機構(gòu)被處罰的原因主要有：項目貸款資金被借款人股東挪用于支付地塊保證金；票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景不真實、借貸搭售、代客操作、違規(guī)銷售；貸后資金監(jiān)管不嚴，貸款被挪用于購買本行問題授信；理財資金用于支付土地出讓金，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；貸后管理流于形式，消費信貸資金和信用卡資金違規(guī)流入國家禁止或限制領(lǐng)域等。

 

　　石嘴山銀行、晉商銀行和上海銀行（8.210， -0.06， -0.73%）以100萬元、90萬元和85萬元的罰款排在城商行前三。

 

　　11家城商行被處罰的原因主要有：貸款管理制度落實不到位，貸款三查不盡職；流動資金貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營不審慎，個人消費貸款業(yè)務(wù)發(fā)放不審慎；嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則發(fā)放不符合條件的個人貸款，違規(guī)發(fā)放貸款償還銀行承兌匯票墊款；貸款購買短期理財產(chǎn)品等。

 

　　孔雙旺在擔任滄州銀行獻縣支行行長期間，違法違規(guī)發(fā)放貸款、貸款“三查”不盡職，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　深圳農(nóng)商行、江蘇姜堰農(nóng)商行和浙江常山農(nóng)商行以260萬元、120萬元和90萬元的罰款排在農(nóng)商行前三。

 

　　48家農(nóng)商行及分支機構(gòu)被處罰的原因主要有：違法違規(guī)發(fā)放貸款，貸款管理制度落實不到位，貸款“三查”不嚴，貸款五級分類結(jié)果不準確，股權(quán)質(zhì)押不符合監(jiān)管要求，未按監(jiān)管規(guī)定報送案件（風險）信息，隱瞞違規(guī)持有的信托產(chǎn)品，報送虛假監(jiān)管統(tǒng)計報表等。

 

　　盛寶群對河北阜城農(nóng)商銀行違法違規(guī)發(fā)放貸款行為承擔直接責任，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　張紅娟、于保山對河北棗強農(nóng)商銀行違法違規(guī)發(fā)放貸款行為承擔直接責任，被分別禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　許永慶對河南安陽商都農(nóng)商行違規(guī)簽發(fā)無真實貿(mào)易背景銀行承兌匯票、虛增業(yè)務(wù)規(guī)模，違規(guī)隱匿、處置不良貸款的違法違規(guī)行為負承辦和領(lǐng)導責任，被取消高管任職資格終身，禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　慶陽農(nóng)商行原分管營業(yè)部副行長劉志剛被取消高管任職資格終身，被禁止終身從事銀行業(yè)工作；慶陽農(nóng)商行原營業(yè)部副經(jīng)理胡文婷被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　王平則對山西興縣農(nóng)商行貸款“三查”制度執(zhí)行不到位負責，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　王旭亮對浙江岱山農(nóng)商行違規(guī)泄露客戶信息負有主要責任，被禁止從事銀行業(yè)工作3年。

 

　　孫緒平對湖北京山農(nóng)商行“違規(guī)辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)”的違規(guī)行為承擔領(lǐng)導責任，被取消高管任職資格1年。

 

　　4月份，有5家農(nóng)信社被處罰。中陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社以70萬元罰款排第一。

 

　　5家農(nóng)信社被處罰的原因有：違規(guī)發(fā)放貸款，貸款“三查”制度執(zhí)行不到位嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，違規(guī)對政府融資平臺公司新增流動資金貸款且未按要求上報監(jiān)管部門，資本充足率不符合監(jiān)管要求等。

 

　　郭曉娟、雷應保、楊俊考對中陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社違規(guī)發(fā)放貸款；未按規(guī)定報送案件信息負責，被分別禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　楊繼佩擔任原新寧聯(lián)社黃龍信用社主任期間，對泄漏個人征信信息的違法違規(guī)行為負有直接管理責任，被取消高級管理人員任職資格2年。

 

　　王新春對準格爾旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款“三查”制度執(zhí)行不到位、信貸資金被挪用違規(guī)行為負直接責任，被禁止從事銀行業(yè)工作3年。呂宏亮對準格爾旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社違規(guī)發(fā)放貸款違規(guī)行為負直接責任，被禁止從事銀行業(yè)工作3年。

 

　　丹東福匯村鎮(zhèn)銀行、玉田大商村鎮(zhèn)銀行和安徽歙縣嘉銀村鎮(zhèn)銀行以200萬元、50萬元和50萬元的罰款排在村鎮(zhèn)銀行前三。

 

　　12家村鎮(zhèn)銀行被處罰的原因主要有：違規(guī)吸收存款、違規(guī)發(fā)放貸款、貸款分類不準確以及違反股權(quán)管理規(guī)定，貸款“三查”不到位，違規(guī)開辦保函業(yè)務(wù)，違法違規(guī)發(fā)放流動資金貸款及案件信息遲報，發(fā)放個人貸款用途不符合法律法規(guī)規(guī)定和國家有關(guān)政策等。

 

　　因?qū)Φ|福匯村鎮(zhèn)銀行股份有限公司嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，違規(guī)吸收存款、違規(guī)發(fā)放貸款、貸款分類不準確違法行為負有直接責任，林斌、韓玉紅、曾明照被禁止終身從事銀行業(yè)工作，劉黎暉被取消高管任職資格5年，夏笠被取消高管任職資格2年。

 

　　周長喜對沈陽遼中富民村鎮(zhèn)銀行股份有限公司發(fā)放個人貸款用途不符合法律法規(guī)規(guī)定和國家有關(guān)政策行為負有直接責任，被禁止從事銀行業(yè)工作5年。

 

　　張延風、閆光對沈陽法庫富民村鎮(zhèn)銀行股份有限公司違法違規(guī)發(fā)放流動資金貸款行為負有直接責任，分別被取消高管任職資格3年。

 

　　許國柱對西安高陵陽光村鎮(zhèn)銀行信貸管理嚴重違法審慎經(jīng)營規(guī)則、開辦及出借異地同業(yè)賬戶、違規(guī)劃轉(zhuǎn)資金、內(nèi)控管理不到位負領(lǐng)導責任、管理責任及經(jīng)辦責任，被禁止終身從事銀行工作。

 

　　張雷利用職務(wù)便利挪用貴陽觀山湖富民村鎮(zhèn)銀行資金，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　4月份，有2名個人因為違規(guī)被終身禁業(yè)。

 

　　劉曉峰偽造金融票證，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。夏鑌出售及非法提供公民個人信息，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　統(tǒng)計數(shù)據(jù)來自中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站，以行政處罰決定書的發(fā)布時間為統(tǒng)計口徑，如有出入請以官方數(shù)據(jù)為準。

 

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